Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Στην Winserra, δεσμευόμαστε να διατηρούμε τα υψηλότερα πρότυπα συμμόρφωσης, ασφάλειας και υπεύθυνων επιχειρηματικών πρακτικών. Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Anti-Money Laundering, AML) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει η Winserra για την αποτροπή, ανίχνευση και αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή άλλες παράνομες οικονομικές δραστηριότητες.

Η πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες που έχουν πρόσβαση στις υπηρεσίες της Winserra μέσω του domain winserra.gr και των σχετικών ψηφιακών πλατφορμών του brand.

1. Στοιχεία Εταιρείας

Όνομα brand: Winserra
Domain: winserra.gr
Άδεια: Curacao 162413
Έτος ίδρυσης: 2026
Ιστότοπος: https://winserra.com/
Email επικοινωνίας: [email protected]

2. Σκοπός της Πολιτικής AML

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι η διασφάλιση ότι η Winserra δεν χρησιμοποιείται για παράνομους σκοπούς, συμπεριλαμβανομένης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της απάτης ή της κατάχρησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Για τον λόγο αυτό, εφαρμόζουμε διαδικασίες ελέγχου πελατών, παρακολούθησης συναλλαγών και αξιολόγησης κινδύνου σύμφωνα με τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.

3. Επαλήθευση Ταυτότητας Πελάτη (KYC)

Η Winserra εφαρμόζει διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (Know Your Customer, KYC) για την επαλήθευση της ταυτότητας των χρηστών της. Ενδέχεται να ζητήσουμε από τους πελάτες να προσκομίσουν έγκυρα έγγραφα και πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά:

- Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άλλη επίσημη ταυτότητα που έχει εκδοθεί από αρμόδια αρχή.
- Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας, όπως λογαριασμό κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο.
- Απόδειξη ιδιοκτησίας ή χρήσης της μεθόδου πληρωμής.
- Πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες για την επαλήθευση της πηγής κεφαλαίων ή της πηγής πλούτου, όπου απαιτείται.

Η Winserra διατηρεί το δικαίωμα να περιορίσει τη χρήση του λογαριασμού, να αναστείλει αναλήψεις ή να ζητήσει συμπληρωματικά στοιχεία έως ότου ολοκληρωθεί επιτυχώς η διαδικασία επαλήθευσης.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Όλες οι καταθέσεις, αναλήψεις και άλλες οικονομικές δραστηριότητες υπόκεινται σε συνεχή παρακολούθηση για τον εντοπισμό ασυνήθιστων, ύποπτων ή δυνητικά παράνομων μοτίβων. Η Winserra μπορεί να εξετάζει, μεταξύ άλλων, τα εξής:

- Ασυνήθιστα υψηλό όγκο συναλλαγών.
- Συχνές καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού.
- Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή λογαριασμών χωρίς σαφή αιτιολόγηση.
- Ασυμφωνίες μεταξύ στοιχείων λογαριασμού, τοποθεσίας, πληρωμών και εγγράφων ταυτοποίησης.
- Ενδείξεις χρήσης λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή απόπειρα απόκρυψης της πραγματικής ταυτότητας του χρήστη.

Σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας, η Winserra μπορεί να προβεί σε ενισχυμένο έλεγχο, προσωρινό πάγωμα λογαριασμού ή/και αναφορά στις αρμόδιες αρχές, εφόσον αυτό απαιτείται.

5. Πηγή Κεφαλαίων και Πηγή Πλούτου

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, η Winserra μπορεί να ζητήσει πληροφορίες ή αποδεικτικά στοιχεία σχετικά με την πηγή κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται στον λογαριασμό παίκτη, καθώς και την πηγή πλούτου του πελάτη. Τέτοια στοιχεία μπορεί να περιλαμβάνουν μισθοδοσία, τραπεζικές καταστάσεις, φορολογικά έγγραφα, στοιχεία επιχειρηματικής δραστηριότητας ή άλλα επίσημα έγγραφα.

Η μη παροχή επαρκών και ικανοποιητικών αποδεικτικών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό υπηρεσιών, αναστολή λογαριασμού ή κλείσιμο λογαριασμού.

6. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Απαγορεύεται αυστηρά η χρήση της Winserra για:

- Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
- Χρηματοδότηση τρομοκρατίας.
- Απάτη, κλοπή ταυτότητας ή ψευδή δήλωση στοιχείων.
- Χρήση λογαριασμού τρίτου προσώπου ή παροχή πρόσβασης σε τρίτους.
- Οποιαδήποτε δραστηριότητα που παραβιάζει ισχύουσα νομοθεσία, κανονισμούς ή συμβατικές υποχρεώσεις της πλατφόρμας.

Η Winserra διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί συναλλαγές, να ακυρώσει δραστηριότητες, να αναστείλει ή να κλείσει λογαριασμούς και να παρακρατήσει κεφάλαια όπου αυτό επιτρέπεται ή απαιτείται από τον νόμο.

7. Προσέγγιση Βάσει Κινδύνου

Η Winserra εφαρμόζει προσέγγιση βάσει κινδύνου για την αξιολόγηση και τη διαχείριση πελατών, συναλλαγών και γεωγραφικών περιοχών. Αυτό σημαίνει ότι ορισμένοι χρήστες ή δραστηριότητες ενδέχεται να υπόκεινται σε πρόσθετο έλεγχο, ανάλογα με παράγοντες όπως ο όγκος συναλλαγών, η χώρα διαμονής, η συμπεριφορά του λογαριασμού ή άλλοι δείκτες κινδύνου.

Η ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια μπορεί να εφαρμόζεται όταν υπάρχουν ενδείξεις αυξημένου κινδύνου ή όταν απαιτείται από τις εσωτερικές πολιτικές συμμόρφωσης της εταιρείας.

8. Υποχρέωση Συνεργασίας του Χρήστη

Με τη χρήση των υπηρεσιών της Winserra, ο χρήστης συμφωνεί να παρέχει ακριβείς, πλήρεις και επικαιροποιημένες πληροφορίες κατόπιν αιτήματος. Ο χρήστης υποχρεούται να συνεργάζεται με εύλογα αιτήματα επαλήθευσης και συμμόρφωσης. Εάν οι πληροφορίες ή τα έγγραφα που παρέχονται θεωρηθούν ψευδή, παραπλανητικά, ελλιπή ή μη επαληθεύσιμα, η Winserra μπορεί να λάβει περιοριστικά μέτρα σχετικά με τον λογαριασμό.

9. Τήρηση Αρχείων

Η Winserra μπορεί να διατηρεί αρχεία που σχετίζονται με ταυτοποίηση πελατών, συναλλαγές, επικοινωνίες και συμμόρφωση για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία, την άδεια λειτουργίας, τις κανονιστικές υποχρεώσεις και τις εσωτερικές επιχειρησιακές ανάγκες. Τα αρχεία αυτά αποθηκεύονται με κατάλληλα μέτρα ασφάλειας και χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου και νομικής υποστήριξης.

10. Αναφορά Ύποπτης Δραστηριότητας

Η Winserra διατηρεί το δικαίωμα και, όπου απαιτείται, την υποχρέωση να αναφέρει ύποπτες συναλλαγές ή δραστηριότητες στις αρμόδιες ρυθμιστικές, εποπτικές ή διωκτικές αρχές, χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση προς τον χρήστη. Η εταιρεία μπορεί επίσης να καθυστερήσει, να μπλοκάρει ή να απορρίψει συναλλαγές που κρίνει ύποπτες ή μη σύμφωνες με τις εσωτερικές πολιτικές AML.

11. Προστασία Δεδομένων

Όλες οι πληροφορίες και τα έγγραφα που συλλέγονται στο πλαίσιο της παρούσας Πολιτικής AML αντιμετωπίζονται με εμπιστευτικότητα και σύμφωνα με την ισχύουσα πολιτική απορρήτου της Winserra και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Ωστόσο, ο χρήστης αναγνωρίζει ότι ορισμένα δεδομένα μπορεί να κοινοποιηθούν σε αρμόδιες αρχές, ελεγκτές, παρόχους συμμόρφωσης ή επαληθευτικούς συνεργάτες, εφόσον αυτό απαιτείται για την εκπλήρωση νομικών και κανονιστικών υποχρεώσεων.

12. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Η Winserra διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί ή να ενημερώνει την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις, στις εσωτερικές διαδικασίες ή στο επιχειρηματικό μοντέλο της εταιρείας. Η πιο πρόσφατη έκδοση της πολιτικής θα δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα μας και τίθεται σε ισχύ από τη στιγμή της ανάρτησής της, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα συμμόρφωσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης της Winserra στο [email protected].

Τελευταία ενημέρωση: 2026